La gestion de Patrimoine, de bien grands mots qui nous concernent pourtant tous…

Chez PatrimHome, nous avons une vision de la gestion de patrimoine qui s’adresse à tous.

Quel que soit votre âge, vos revenus, votre patrimoine immobilier ou vos liquidités, vous êtes ou serez à un moment de votre vie concerné par ce type de conseil.

Notre vision du conseiller en gestion de patrimoine est qu’il doit pouvoir intervenir sur différents plans de manière simultanée : Le Fiscal, Le Civil et L’Economique.

Le plan fiscal

Souvent celui que vous cherchez le plus, attention aux projets à n’importe quel prix sous prétexte de baisses d’impôts …

Il peut s’agir de:

  • Conseils pour bien remplir et optimiser votre déclaration de revenus, 
  • d’investissement immobilier locatif classique: vide, meublé ou en déficit foncier, 
  • d’immobilier défiscalisant comme le dispositif PINEL, 
  • d’investissement au capital de société 
  • ou tant d’autres…  

Lors d’un investissement, il est très important de ne pas se pencher que sur la vente en elle même, mais de bien vérifier que ce projet soit adapté à votre situation personnelle présente ou à venir.

En effet un investissement immobilier, défiscalisant ou non, peut s’avérer interessant à un instant T mais si on ne voit pas plus loin en anticipant ou envisageant: l’arrivée éventuelle d’un enfant, un mariage, un passage à la retraite ou tout autre cas qui a de fortes chances de se produire, celui-ci peut s’avérer moins rentable que prévu ,voire dangereux pour votre quotidien. 

Il est donc indispensable de faire appel à un professionnel qui va étudier ces risques et vous proposer plusieurs projections de votre investissement à long terme, adaptées à votre mode de vie et à vos projets.

Le plan civil

Toute décision, tout investissement a des conséquences et il est important d’anticiper un maximum pour éviter les mauvaises surprises.

Cela peut être:

  • l’accompagnement dans la rédaction d’un testament, 
  • avant de vous marier, le conseil sur le choix d’un régime matrimonial adapté à vos souhaits et votre famille, 
  • la constitution ou la modification d’une société civile immobilière (SCI), 
  • l’optimisation de la transmission de votre patrimoine à vos héritiers de votre vivant ou après votre décès….

Tant de points qui peuvent être abordés et qui souvent sont conseillés par un notaire. 

Cependant un CGP peut avoir une vision plus globale et vous permettre d’envisager des montages différents des grands classiques notariaux. Il n’est donc pas inutile de prendre un premier conseil auprès du CGP formé dans ce sens qui ensuite pourra finaliser lui même certains actes ou bien les faire valider par votre notaire.

Le plan Economique

Le plus complexe. 

Le rôle du CGP va être ici de surveiller et essayer d’anticiper les fluctuations et risques des différents marchés.

Que ce soient les évolutions de l’immobilier compte tenu des nouvelles lois ou du marché des taux. 

L’évolution du marché boursier pour les placements envisagés selon la politique mondiale etc … 

Il vous proposera alors une solution adaptée à votre profil de risque en fonction de la « volatilité » du marché choisi.